Notre méthodologie
Une approche structurée et personnalisée pour votre planification financière
Bienvenue dans notre section méthodologie. Découvrez comment tuliventor vous accompagne étape par étape dans votre planification financière personnelle. Notre processus est conçu pour être clair, compréhensible et adapté à votre situation unique. Chaque étape a été pensée pour vous donner les outils nécessaires à une meilleure compréhension de vos finances.
Notre équipe
François Gagnon
Conseiller principal
Avec plus de quinze ans d'expérience en planification financière personnelle, François guide les clients canadiens vers une meilleure compréhension de leurs finances. Il privilégie une approche humaine et accessible pour rendre les concepts financiers compréhensibles par tous.
Catherine Leblanc
Analyste financière
Catherine apporte une rigueur analytique exceptionnelle dans l'examen des situations financières personnelles. Elle excelle dans l'identification des opportunités et dans la création de plans personnalisés qui reflètent les objectifs réels des clients qu'elle accompagne avec passion.
Marc Rousseau
Spécialiste consultations
Marc se spécialise dans les premières consultations gratuites. Il crée un environnement accueillant où les clients peuvent exprimer leurs préoccupations librement. Son talent pour simplifier les concepts complexes aide les gens à prendre des décisions éclairées rapidement.
Notre processus détaillé
Découvrez comment nous vous accompagnons étape par étape dans votre planification financière personnelle. Chaque phase est conçue pour vous donner une compréhension claire de votre situation et des options disponibles pour atteindre vos objectifs financiers de manière progressive et réaliste.
Prise de contact initiale
Vous nous contactez pour réserver votre consultation gratuite. Nous planifions ensemble un moment qui convient à votre horaire et nous vous expliquons comment se déroulera la rencontre pour que vous soyez parfaitement à l'aise.
Objectif
Établir un premier contact chaleureux et planifier votre consultation gratuite dans un cadre confortable.
Ce que nous faisons
Notre équipe répond à votre demande rapidement et vous pose quelques questions préliminaires pour mieux préparer votre consultation. Nous vous expliquons le déroulement de la rencontre et répondons à vos questions initiales. Vous choisissez le format qui vous convient le mieux, que ce soit en personne, par téléphone ou en ligne.
Comment nous procédons
Nous utilisons un système de réservation simple qui vous permet de choisir un créneau horaire adapté à vos disponibilités. Notre coordinateur vous contacte personnellement pour confirmer tous les détails et s'assurer que vous avez toutes les informations nécessaires. Nous vous envoyons un rappel quelques jours avant votre consultation avec des suggestions sur les documents utiles à apporter.
Outils utilisés
Système de réservation en ligne, communication par courriel et téléphone
Résultats attendus
Confirmation de rendez-vous, guide de préparation pour la consultation, coordonnées de votre conseiller
Consultation gratuite personnalisée
Vous rencontrez un conseiller tuliventor pour discuter de votre situation financière personnelle. Cette consultation gratuite dure généralement entre quarante-cinq et soixante minutes selon vos besoins. C'est un moment d'écoute et d'échange sans pression ni engagement.
Objectif
Comprendre en profondeur votre situation financière actuelle, vos objectifs personnels et vos préoccupations principales.
Ce que nous faisons
Votre conseiller vous pose des questions détaillées sur votre situation financière, vos revenus, vos dépenses et vos objectifs. Nous écoutons attentivement vos préoccupations et prenons des notes pour ne rien oublier. Cette première consultation est entièrement gratuite et sans engagement de votre part. Nous créons un environnement respectueux où vous pouvez vous exprimer librement.
Comment nous procédons
Le conseiller utilise une méthode d'entrevue structurée mais flexible qui s'adapte à votre rythme et à vos préoccupations spécifiques. Nous posons des questions ouvertes pour bien comprendre votre contexte et vos priorités. Tout au long de la consultation, nous vérifions que vous êtes à l'aise et que les informations sont claires. Nous prenons des notes détaillées pour pouvoir créer des recommandations vraiment personnalisées.
Outils utilisés
Guide d'entrevue personnalisé, documents de prise de notes sécurisés, calculatrices financières
Résultats attendus
Analyse préliminaire de votre situation, identification des priorités principales, premières recommandations générales
Analyse approfondie de situation
Après votre consultation, notre équipe analyse en détail toutes les informations recueillies pour créer un portrait complet de votre situation financière. Nous identifions les forces, les opportunités et les défis spécifiques à votre réalité personnelle.
Objectif
Créer une analyse complète et objective de votre situation financière pour identifier les meilleures options disponibles.
Ce que nous faisons
Nos analystes examinent attentivement toutes les données recueillies lors de votre consultation. Nous créons des projections basées sur votre situation actuelle et nous identifions les domaines où des améliorations sont possibles. Nous recherchons des solutions spécifiques adaptées à votre contexte personnel et à vos objectifs. Cette analyse prend en compte tous les aspects de votre situation financière pour une vision globale.
Comment nous procédons
Nous utilisons des outils d'analyse financière professionnels pour examiner votre situation sous tous les angles. Notre équipe se réunit pour discuter des meilleures approches adaptées à votre cas spécifique. Nous vérifions plusieurs scénarios possibles et nous évaluons leurs implications à court et long terme. Chaque analyse est révisée par un second analyste pour garantir la qualité et la précision des recommandations.
Outils utilisés
Logiciels d'analyse financière, tableaux de projections, outils de comparaison, bases de données spécialisées
Résultats attendus
Rapport d'analyse détaillé, identification des opportunités principales, liste des recommandations prioritaires, scénarios alternatifs
Présentation du plan personnalisé
Nous vous présentons un plan financier personnalisé basé sur notre analyse approfondie. Cette rencontre permet de discuter des recommandations, de répondre à vos questions et d'ajuster le plan selon vos commentaires et préférences.
Objectif
Vous présenter des recommandations claires et pratiques que vous pouvez comprendre et appliquer progressivement.
Ce que nous faisons
Votre conseiller vous explique en détail chaque recommandation du plan personnalisé. Nous prenons le temps de répondre à toutes vos questions et de clarifier tous les points qui nécessitent plus d'explications. Vous recevez un document écrit que vous pouvez consulter à votre rythme. Nous discutons également des prochaines étapes possibles et de l'accompagnement disponible si vous souhaitez aller plus loin.
Comment nous procédons
La présentation est structurée de manière logique et progressive pour faciliter votre compréhension. Nous utilisons des exemples concrets et des illustrations visuelles pour rendre les concepts plus accessibles. Nous encourageons vos questions et nous ajustons notre présentation selon vos réactions et votre niveau de compréhension. Cette rencontre est interactive et centrée sur vos besoins spécifiques plutôt que sur un discours préparé.
Outils utilisés
Présentation visuelle personnalisée, document récapitulatif, calculatrices pour simulations en direct
Résultats attendus
Plan financier personnalisé complet, document récapitulatif écrit, liste d'actions prioritaires, calendrier suggéré de mise en œuvre
Accompagnement et ajustements continus
Si vous décidez de poursuivre avec nos services, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de votre plan. Nous restons disponibles pour répondre à vos questions, ajuster les recommandations selon l'évolution de votre situation et vous soutenir dans vos décisions financières.
Objectif
Vous offrir un soutien continu pour mettre en œuvre votre plan et l'adapter aux changements de votre vie.
Ce que nous faisons
Nous planifions des suivis réguliers pour vérifier votre progression et répondre à vos nouvelles questions. Notre équipe reste disponible pour vous conseiller lorsque vous faites face à des décisions financières importantes. Nous ajustons vos recommandations si votre situation personnelle évolue. Nous célébrons vos progrès et nous vous encourageons à chaque étape de votre parcours financier.
Comment nous procédons
Les suivis peuvent être organisés selon votre préférence et vos besoins, que ce soit mensuellement, trimestriellement ou selon votre rythme personnel. Nous utilisons différents canaux de communication pour rester accessibles, incluant le téléphone, les courriels et les rencontres en personne. Chaque suivi inclut une révision de votre situation actuelle et une mise à jour de vos objectifs si nécessaire.
Outils utilisés
Système de suivi client, outils de communication sécurisés, tableaux de bord personnalisés, rappels automatisés
Résultats attendus
Rapports de progression réguliers, ajustements du plan selon l'évolution, réponses à vos questions continues, célébration des jalons atteints
tuliventor versus approches traditionnelles
Découvrez ce qui distingue notre approche des méthodes conventionnelles
Nous croyons en une approche différente de la planification financière personnelle. Contrairement aux méthodes traditionnelles qui peuvent être rigides et impersonnelles, tuliventor met l'accent sur la personnalisation, l'accessibilité et la transparence.
Approche tuliventor
Consultations gratuites personnalisées avec analyse détaillée et accompagnement humain bienveillant
Consultation initiale gratuite complète
Première rencontre sans frais pour analyser votre situation et recevoir des recommandations
Approche personnalisée selon votre situation
Chaque plan est créé spécifiquement pour vos besoins uniques et vos objectifs personnels
Transparence totale sans jargon compliqué
Communication claire et honnête sur les méthodes et les résultats possibles
Disponibilité et flexibilité horaire
Consultations selon votre horaire avec différentes options de format disponibles
Expertise du contexte financier canadien
Connaissance approfondie des spécificités financières et régionales au Canada
Méthodes traditionnelles
Consultations payantes avec approches standardisées et moins de flexibilité pour les besoins individuels
Consultation initiale gratuite complète
Première rencontre sans frais pour analyser votre situation et recevoir des recommandations
Approche personnalisée selon votre situation
Chaque plan est créé spécifiquement pour vos besoins uniques et vos objectifs personnels
Transparence totale sans jargon compliqué
Communication claire et honnête sur les méthodes et les résultats possibles
Disponibilité et flexibilité horaire
Consultations selon votre horaire avec différentes options de format disponibles
Expertise du contexte financier canadien
Connaissance approfondie des spécificités financières et régionales au Canada